Fórmula TIR.NO.PER

hola, Fernando !

este tema de inexactitudes en la precision de los calculos de intereses...
(merece ser analizado con detenimiento)

(en via de mientras) revisa las siguientes conversaciones: -> http://tinyurl.com/yf6gbut

saludos,
hector.

__ OP __

Tengo que recalcular el TIR con periodos irregulares y el calculo no me da exacto a la hora de elaborar el cuadro financiero.
Los datos son los siguientes:
Columna A Columna B
80.092,46 € 01/07/2011
-34.000,00 € 31/12/2011
-52.500,00 € 31/12/2012

Sale un TIR anual de : 0,07236631
Y un TIR semestral de: 0,03555121

Sin embargo... estoy resolviendo los valores de un ejercicio con los siguientes datos:
Formula: 80092,46 = 34000 / (1 + i) ^ 6/12 + 52500 / (1 + i) ^ 1,5
Resultado TIR anual: 0,07257146 (Esta es la TIR correcta segun el ejercicio)
Resultado TIR Semestral: 0,035650259

Al elaborar el cuadro financiero con la TIR de 0,07236631:
A#os Anualidad Intereses Amortizacion Capital amortizado
1 80.092,46 €
2 34.000,00 € 2.847,38 € 31.152,62 € 48.939,84 €
3 52.500,00 € 3.541,60 € 48.958,40 € -18,56 €

Alguien sabe por que no calcula con exactitud la TIR? ...

hola (de nuevo), Fernando !

+/- a la mitad de esta pagina:
http://www.j-walk.com/ss/excel/eee/eee017.txt

busca la seccion:
POWER FORMULA/FUNCTION TECHNIQUES
by David Hager

encontraras dos opciones:
- una (mega)formula
- una funcion personalizada (vba)

saludos,
hector.

hola (de nuevo), Fernando !

1) procura incluir en tus consultas los rangos y las formulas utilizadas (permiten REcrear un modelo de trabajo +/- "igual al tuyo")

2) este tipo de "errores" (que por lo general se "achacan" a imprecisiones de excel), comunmente son errores "de apreciacion"
y/o de la aplicacion de "criterios" que no acaban de "comulgar" con la "mecanica" que usan las funciones integradas en excel (?)

3) he tratado de conformar un "arreglo" de datos (con la muestra de tu consulta original) y te puedo comentar algunos puntos:

a) la TIR -anual- (para periodos no regulares) que devuelve la funcion de excel es correcta
b) la inexactitud en el desarrollo de las amortizaciones se debe a la "estimacion en el tiempo" de la tasa devuelta
c) los montos de interes (en la tabla) NO pueden ser calculados "sobre" el monto del pago (se entiende que hay interes compuesto)
d) no es congruente el importe de intereses entre los montos de pago (menor y a 1/3 del plazo <-> mayor y a 3 veces el plazo)

4) en resumen, en el procedimiento para desarrollar una tabla de amortizaciones, prueba a basarlo en lo siguiente:

a) la tasa -anual- que devuelve la funcion (tir.no.per) debe ser convertida a "tasa efectiva diaria" (365 dias)
b) debes incluir LOS DIAS TOTALES transcurridos entre la aportacion y la recuperacion DE CADA PAGO
c) lo mas practico es DEScomponer el monto de cada pago y DESmontar el interes "incluido" (determinas el capital amortizado)
d) en el desarrollo obtengo los siguientes montos de amortizacion e intereses por los pagos a 6 y 18 meses (34 y 52.5):
dias_____ amortizacion _ intereses
183 _____ 32,829.61 ___ 1,170.39
549 _____ 47,262.85 ___ 5,237.15
la suma de amortizaciones es: 80,092.46
la suma de los intereses es de: 6,407.54

si cualquier duda... comentas ?
saludos,
hector.

__ OP __

Tengo que recalcular el TIR con periodos irregulares y el calculo no me da exacto a la hora de elaborar el cuadro financiero.
Los datos son los siguientes:
Columna A Columna B
80.092,46 € 01/07/2011
-34.000,00 € 31/12/2011
-52.500,00 € 31/12/2012

Sale un TIR anual de : 0,07236631
Y un TIR semestral de: 0,03555121

Sin embargo... estoy resolviendo los valores de un ejercicio con los siguientes datos:
Formula: 80092,46 = 34000 / (1 + i) ^ 6/12 + 52500 / (1 + i) ^ 1,5
Resultado TIR anual: 0,07257146 (Esta es la TIR correcta segun el ejercicio)
Resultado TIR Semestral: 0,035650259

Al elaborar el cuadro financiero con la TIR de 0,07236631:
A#os Anualidad Intereses Amortizacion Capital amortizado
1 80.092,46 €
2 34.000,00 € 2.847,38 € 31.152,62 € 48.939,84 €
3 52.500,00 € 3.541,60 € 48.958,40 € -18,56 €

Alguien sabe por que no calcula con exactitud la TIR? ...