Calculo de intereses por periodos

hola, !

(primero) revisa estas conversaciones: -> http://tinyurl.com/4jfksj
(hay un enace a otra conversacion "de origen": -> http://tinyurl.com/yuqfkh)

(despues) asumiendo que puedes dejar libre la columna "E" estoy suponiendo que:
- las fechas con el ultimo dia de mes se inician en la fila1, columna F
- los datos de las columnas A:D inician en la fila2 (OJO columna E se queda vacia)
- inicia con la siguiente formula en la celda F2
=o(e1>=$a2,f1<=$b2)*($c2*$d2/360*dias360($a2,min(f1,$b2))-suma($e2:e2))

esta propuesta "ajusta" (por diferencia) las "irregularidades" de la funcion dias360 por los meses "febrero"

-> comprueba si "mi" separador de argumentos (coma) es el mismo en tu sistema y...

si cualquier duda (o informacion adicional)... comentas ?
saludos,
hector.

__ OP __

quiero calcular o prorratear los intereses por periodos diferentes ejemplo:
columna A fecha registro 15-01-08
columna B fecha final 15-03-08
columna C importe $23,416.53
columna D tasa de interes 5.8400% (porcentaje)
El calculo que me tendria que arrojar es el siguiente:
columna E ene08 es igual a $60.78 (23,416.53x5.8400/360x16) esto es el importe por el %
de la tasa de interes entre 360 (anual) por los 16 dias trascurridos de enero.
columna F feb08 es igual a $110.16 (23416.53x5.84/360x29)
columna G mzo08 es igual a $56.98 (23416.53x5.84/360x15)
Lo que se me dificulta es como realizar la funcion cuando no inicien y concluyan en el mismo mes
me pueda calcular la diferencia de los dias, el siguiente mes
por que puede iniciar en enero y terminar en enero o iniciar en febrero y terminar en octubre etc.
Lo que necesito es que cuando yo modifique la fecha de inicio y de vencimiento
me calcule en la tabla de acuerdo a los meses que corresponden.

Hola Hector, te doy lata de nuevo, me esta sirviendo bastante tu formula pero
hay un detalle solo me calcula correctamente enero 08 que esta en la columna
F2, pero para feb 08 debe ser 110.16 (29 dias ya que es un mes completo de
intereses) pero calcula 28 días (106.36) y para marzo 08 calcula 16 días
siendo 15 a $56.98(ya que se toma del 01 al 15 mzo que es cuando vence el
plazo (a). Otra cosa que me di cuenta es que si en la columna A fecha inicio
anoto 01-01-08 y en fecha final 28-01-08 si me lo calcula correctamente a
$102.56 pero lo anota en la columna G que es febrero debiendo ser en la F
enero 08 (b) o si anoto f inicio 01-03-08 y f final 28-03-08 ($106.36) lo
anota en columna G febrero y en columna F enero -113.96 (c)
(a)
A B C D E
F G H
F. INICIO F. FINAL IMPORTE TASA 310108 290208 310308
15-Ene-08 15-Mar-08 23,416.53 5.8400% 60.78 106.36 60.78
REAL 60.78 110.16 56.98
DIFERENCIA -3.80 3.80
(b)
F. INICIO F. FINAL IMPORTE TASA Ene-08 Feb-08 Mar-08
01-Ene-08 28-Ene-08 23,416.53 5.8400% 0.00 102.56 0.00
(c)
F. INICIO F. FINAL IMPORTE TASA Ene-08 Feb-08 Mar-08
01-Mar-08 28-Mar-08 23,416.53 5.8400% -113.96 106.36 0.00

Gracias Hector por tu tiempo, yo se que tienes cosas que hacer tambien, espero que me puedas apoyar. La funcion que usaba yo era si(y(.. con variables pero es muy larga y tampoco me salia el calculo de los dias de feb y marzo..

Gracias por su atención y tiempo


"Héctor Miguel" escribió:

hola, !

(primero) revisa estas conversaciones: -> http://tinyurl.com/4jfksj
(hay un enace a otra conversacion "de origen": -> http://tinyurl.com/yuqfkh)

(despues) asumiendo que puedes dejar libre la columna "E" estoy suponiendo que:
- las fechas con el ultimo dia de mes se inician en la fila1, columna F
- los datos de las columnas A:D inician en la fila2 (OJO columna E se queda vacia)
- inicia con la siguiente formula en la celda F2
=o(e1>=$a2,f1<=$b2)*($c2*$d2/360*dias360($a2,min(f1,$b2))-suma($e2:e2))

esta propuesta "ajusta" (por diferencia) las "irregularidades" de la funcion dias360 por los meses "febrero"

-> comprueba si "mi" separador de argumentos (coma) es el mismo en tu sistema y...

si cualquier duda (o informacion adicional)... comentas ?
saludos,
hector.

__ OP __
> quiero calcular o prorratear los intereses por periodos diferentes ejemplo:
> columna A fecha registro 15-01-08
> columna B fecha final 15-03-08
> columna C importe $23,416.53
> columna D tasa de interes 5.8400% (porcentaje)
> El calculo que me tendria que arrojar es el siguiente:
> columna E ene08 es igual a $60.78 (23,416.53x5.8400/360x16) esto es el importe por el %
> de la tasa de interes entre 360 (anual) por los 16 dias trascurridos de enero.
> columna F feb08 es igual a $110.16 (23416.53x5.84/360x29)
> columna G mzo08 es igual a $56.98 (23416.53x5.84/360x15)
> Lo que se me dificulta es como realizar la funcion cuando no inicien y concluyan en el mismo mes
> me pueda calcular la diferencia de los dias, el siguiente mes
> por que puede iniciar en enero y terminar en enero o iniciar en febrero y terminar en octubre etc.
> Lo que necesito es que cuando yo modifique la fecha de inicio y de vencimiento
> me calcule en la tabla de acuerdo a los meses que corresponden.

hola, !

... hay un detalle solo me calcula correctamente enero 08 que esta en la columna F2
pero para feb 08 debe ser 110.16 (29 dias ya que es un mes completo de intereses)
pero calcula 28 dias (106.36) y para marzo 08 calcula 16 dias siendo 15 a $56.98
ya que se toma del 01 al 15 mzo que es cuando vence el plazo (a).

Otra cosa que me di cuenta es que si en la columna A fecha inicio anoto 01-01-08 y en fecha final 28-01-08
si me lo calcula correctamente a $102.56 pero lo anota en la columna G
que es febrero debiendo ser en la F enero 08 (b)

o si anoto f inicio 01-03-08 y f final 28-03-08 ($106.36) lo anota en columna G febrero y en columna F enero -113.96 (c)

1) cambia la formula propuesta a la siguiente (es casi la misma, solo se modifica "la logica"):
[F2] =o(f$1>=$a2,$b2<=f$1)*($c2*$d2/360*dias360($a2,min(f$1,$b2))-suma($e2:e2))

2) esto corrije las fallas que mencionas, EXCEPTO lo correspondiente al caso (a)...
las irregularidades de la funcion dias360 con los meses "febrero" (28/29 dias)
para esto te comentaba que la correccion es "por diferencia" (al final de cuentas, la suma es la "correcta" ?)

3) debo insistir en que revises las conversaciones sugeridas (asumo que no lo has hecho ?)
para que puedas entender (y en su caso "aceptar") la causa de las irregularidades de dias360 y los "febreros"

saludos,
hector.

__ previos __

(primero) revisa estas conversaciones: -> http://tinyurl.com/4jfksj
(hay un enace a otra conversacion "de origen": -> http://tinyurl.com/yuqfkh)

(despues) asumiendo que puedes dejar libre la columna "E" estoy suponiendo que:
- las fechas con el ultimo dia de mes se inician en la fila1, columna F
- los datos de las columnas A:D inician en la fila2 (OJO columna E se queda vacia)
- inicia con la siguiente formula en la celda F2
=o(e1>=$a2,f1<=$b2)*($c2*$d2/360*dias360($a2,min(f1,$b2))-suma($e2:e2))

esta propuesta "ajusta" (por diferencia) las "irregularidades" de la funcion dias360 por los meses "febrero"

-> comprueba si "mi" separador de argumentos (coma) es el mismo en tu sistema y...

Hola Hector, espero que leas mi mensaje, una disculpa de antemano por el
tiempo que no di respuesta a tu apoyo me sirvio de mucho tu formula para el
calculo de intereses; ya ves que no quedaba la formula por la función de los
360 (irregularidades de feb) por lo que investigando asi quedaria la formula:
1ero: =O(U$6>$K8,$L8<=U$6)*($J8*$R8/360*(MIN(U$6,$L8)-$K8)-SUMA($T8:T8))
2do:
=SI(Y(V$6>=$K8,FIN.MES($L8,0)>=V$6)=VERDADERO,($J8*$R8/360*SI(U8<0.01,V$6-$K8,(DIA(MIN(V$6,$L8))))),0)

Gracias por tu tiempo y atención

Seguimos en contacto con la comunidad

Saludos,
Gracias por su atención y tiempo


"Héctor Miguel" escribió:

hola, !

> ... hay un detalle solo me calcula correctamente enero 08 que esta en la columna F2
> pero para feb 08 debe ser 110.16 (29 dias ya que es un mes completo de intereses)
> pero calcula 28 dias (106.36) y para marzo 08 calcula 16 dias siendo 15 a $56.98
> ya que se toma del 01 al 15 mzo que es cuando vence el plazo (a).
>
> Otra cosa que me di cuenta es que si en la columna A fecha inicio anoto 01-01-08 y en fecha final 28-01-08
> si me lo calcula correctamente a $102.56 pero lo anota en la columna G
> que es febrero debiendo ser en la F enero 08 (b)
>
> o si anoto f inicio 01-03-08 y f final 28-03-08 ($106.36) lo anota en columna G febrero y en columna F enero -113.96 (c)

1) cambia la formula propuesta a la siguiente (es casi la misma, solo se modifica "la logica"):
[F2] =o(f$1>=$a2,$b2<=f$1)*($c2*$d2/360*dias360($a2,min(f$1,$b2))-suma($e2:e2))

2) esto corrije las fallas que mencionas, EXCEPTO lo correspondiente al caso (a)...
las irregularidades de la funcion dias360 con los meses "febrero" (28/29 dias)
para esto te comentaba que la correccion es "por diferencia" (al final de cuentas, la suma es la "correcta" ?)

3) debo insistir en que revises las conversaciones sugeridas (asumo que no lo has hecho ?)
para que puedas entender (y en su caso "aceptar") la causa de las irregularidades de dias360 y los "febreros"

saludos,
hector.

__ previos __
>> (primero) revisa estas conversaciones: -> http://tinyurl.com/4jfksj
>> (hay un enace a otra conversacion "de origen": -> http://tinyurl.com/yuqfkh)
>>
>> (despues) asumiendo que puedes dejar libre la columna "E" estoy suponiendo que:
>> - las fechas con el ultimo dia de mes se inician en la fila1, columna F
>> - los datos de las columnas A:D inician en la fila2 (OJO columna E se queda vacia)
>> - inicia con la siguiente formula en la celda F2
>> =o(e1>=$a2,f1<=$b2)*($c2*$d2/360*dias360($a2,min(f1,$b2))-suma($e2:e2))
>>
>> esta propuesta "ajusta" (por diferencia) las "irregularidades" de la funcion dias360 por los meses "febrero"
>>
>> -> comprueba si "mi" separador de argumentos (coma) es el mismo en tu sistema y...

hola, !

pues... de septiembre a noviembre, de cierto que transcurrio poco mas de una semana :))
y gracias por compartir tus investigaciones (queda el registro para otra consulta similar) ;)

saludos,
hector.

__ OP __

... espero que leas mi mensaje... por el tiempo... respuesta... formula para el calculo de intereses
ya ves que no quedaba la formula por la funcion de los 360 (irregularidades de feb) por lo que investigando asi quedaria la formula:
1ero: =O(U$6>$K8,$L8<=U$6)*($J8*$R8/360*(MIN(U$6,$L8)-$K8)-SUMA($T8:T8))
2do: =SI(Y(V$6>=$K8,FIN.MES($L8,0)>=V$6)=VERDADERO,($J8*$R8/360*SI(U8<0.01,V$6-$K8,(DIA(MIN(V$6,$L8))))),0)
[...]

__ previos __

... hay un detalle solo me calcula correctamente enero 08 que esta en la columna F2
pero para feb 08 debe ser 110.16 (29 dias ya que es un mes completo de intereses)
pero calcula 28 dias (106.36) y para marzo 08 calcula 16 dias siendo 15 a $56.98
ya que se toma del 01 al 15 mzo que es cuando vence el plazo (a).

Otra cosa que me di cuenta es que si en la columna A fecha inicio anoto 01-01-08 y en fecha final 28-01-08
si me lo calcula correctamente a $102.56 pero lo anota en la columna G
que es febrero debiendo ser en la F enero 08 (b)

o si anoto f inicio 01-03-08 y f final 28-03-08 ($106.36) lo anota en columna G febrero y en columna F enero -113.96 (c)

1) cambia la formula propuesta a la siguiente (es casi la misma, solo se modifica "la logica"):
[F2] =o(f$1>=$a2,$b2<=f$1)*($c2*$d2/360*dias360($a2,min(f$1,$b2))-suma($e2:e2))

2) esto corrije las fallas que mencionas, EXCEPTO lo correspondiente al caso (a)...
las irregularidades de la funcion dias360 con los meses "febrero" (28/29 dias)
para esto te comentaba que la correccion es "por diferencia" (al final de cuentas, la suma es la "correcta" ?)

3) debo insistir en que revises las conversaciones sugeridas (asumo que no lo has hecho ?)
para que puedas entender (y en su caso "aceptar") la causa de las irregularidades de dias360 y los "febreros"

__ inicial __

(primero) revisa estas conversaciones: -> http://tinyurl.com/4jfksj
(hay un enace a otra conversacion "de origen": -> http://tinyurl.com/yuqfkh)

(despues) asumiendo que puedes dejar libre la columna "E" estoy suponiendo que:
- las fechas con el ultimo dia de mes se inician en la fila1, columna F
- los datos de las columnas A:D inician en la fila2 (OJO columna E se queda vacia)
- inicia con la siguiente formula en la celda F2
=o(e1>=$a2,f1<=$b2)*($c2*$d2/360*dias360($a2,min(f1,$b2))-suma($e2:e2))

esta propuesta "ajusta" (por diferencia) las "irregularidades" de la funcion dias360 por los meses "febrero"

-> comprueba si "mi" separador de argumentos (coma) es el mismo en tu sistema y...